НЕ ОТКРЫВАЙТЕ СЧЕТ В ЛОКО БАНКЕ !!!
Остап Бендер знал 400 способов достаточно честного отъема денег у граждан, но КБ «ЛOKO-Банк» (АО) в этом более преуспел.
- После открытия счета в локо банке вам обязательно придет запрос от финмониторинга банка о предоставлении документов (с начала года банком было направлено более 47000 запросов!!!)
- Вам придет запрос уже через месяц после открытия счета, и дай Бог что бы у вас на счету был 1 млн руб., и не дай Бог 10 млн. или 100 млн.
- Одновременно с запросом вас переведут в тарифный план «РЕЗЕРВ», на основании п.8.6 Договора (ДБО), обслуживание которого стоит 30000р/месяц
- Вам придет запрос вот в таком виде:
- После предоставления вами сведений по вашей организации в ПОЛНОМ объеме, с вас в 99% не снимут подозрения в совершении операций, обладающих признаками сомнительности в рамках 115-ФЗ, и вы продолжите обслуживание по тарифному плану «РЕЗЕРВ» (30000р/месяц), потому что чтобы перевестись на прежний тариф, вас надо «… УСТРАНИТЬ ПОДОЗРЕНИЯ! (именно так написано в п. 8.7 договора ДБО) в совершении операций, обладающих признаками сомнительности в рамках 115-ФЗ. Это веселый момент, так как подозрения невозможно устранить. Как только вы родились, вас уже можно подозревать в будущих преступлениях или нарушениях).
- После блокировки ДБО банк вам предложит вывести ваши средства либо на счет физ. лица за 15% от суммы остатка на сечу, либо за 10% на счет юр. лица (в том числе и на свой счет, открытый в другом банке.
- Понимая, что ваши деньги надежно «Прилипли» в КБ «ЛOKO-Банк» (АО), вы после не долгих колебаний согласитесь на закрытие счета и перевод остатка физ или юр. лицу, но и здесь не торопитесь, потому что при закрытии счета вам предложат заполнить заявление, в котором указать реквизиты получателя.
- При заполнении в заявлении назначения платежа, вы должны указать ставку НДС (с НДС или без НДС). В Форме заявления вы ставите соответствующую галочку, однако), после отправки заявления в банк, вам приходит отказ, с ссылкой на то что вами не указана ставка НДС. И действительно, когда вы посмотрите форму, которую отправили в банк, вы увидите, что ставка НДС не указана. При вторичном заполнении формы происходит тоже самое! Это не вы виноваты, это уловка КБ «ЛOKO-Банк» ! Кнопка НДС не активна! В ЛОКО БАНКЕ продумано все до мелочей. Для чего это сделано?
- После двух отказов банка в проведении платежа, на следующий день, вы просыпаетесь от СМС сообщений что вы внесены Центральным Банка РФ и к вам применены меры п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ!!! Теперь вам не отдадут ваши денежные средства и не закроют счет и не переведут остаток на другой счет вашей организации (да в этот уже нет необходимости, ваши все счета заблокированы, КБ «ЛOKO-Банк» (АО) постарался, Вы ведь САМИ из-за боязни штрафа в 50000руб., ЧЕСТНО ДАЛИ ЛОКО БАНКУ ВСЮ ИНФОРМАЦИЮ О ВСЕХ ВАШИХ ОТКРЫТЫХ СЧЕТАХ), и не откроют больше счет ни в каком банке. Деньги надежно «ПРИЛИПЛИ В КБ «ЛOKO-Банк» (АО)!
- Теперь ЛОКО БАНК вам отдаст деньги в 2-х случаях, после банкротства, (процедура занимает более 1 гада) или после ликвидации (процедура займет более 6 мес.) вашей компании.
- Но и в одном из этих случаев КБ «ЛOKO-Банк» (АО) получит свои % , причем в гораздо больших объемах! В ст. 1.7 Тарифа «РЕЗЕРВ» говорится от том что если банк увидит, что вы начали одну из процедур, или в отношении вас начали процедуру банкротства, либо ФССП начало Исполнительное Производство, то к сумме 30000руб. банку полагается еще 50000/месяц! Конгениально! Итого с этого момента с вас снимают 80000р. ежемесячно за обслуживание счета. Простой расчет, если на момент блокировки ДБО у вас оставался 1млн, и не бай БОГ 10 млн., и вы начали процедуру банкротства, которая длится 12 мес, то за это время ЛОКО БАНК снимет с вас 12*80000=960тыс. руб.!!!
- У КБ «ЛOKO-Банк» (АО) в настоящее время существуют аж 2 тарифа с бесплатным обслуживанием, как вы теперь думаете, почему? Возвращаясь в «Золотому теленку» хочется перефразировать, -если банк ничего не хочет, то он хочет забрать все!!!
Предоставление сведений в не полном объеме грозит штрафом в 50000руб, поэтому вы предоставите всю информацию, включая все выписки по всем счетам, открытых у вашей организации в сторонних банках, это важный момент, к которому мы вернемся ниже.
Поразительно, ЛОКО БАНК заблокировал ваши денежные средства в рамках 115-ФЗ, однако сам не прочь получить от вас часть денежных средств, полученных вами преступным путем!!! Получается КБ «ЛOKO-Банк» (АО) становится соучастником в отмывании денежных средств, полученных вами незаконным путем.
Если провести не сложный подсчет денежных средств, полученных ЛОКО БАНКОМ таким образом, исходя из количества запросов, то получатся МИЛИАРДЫ наших с вами рублей, таким образом КБ «ЛOKO-Банк» (АО) использует 115-ФЗ в целях личного обогащения.
