Кредиты для юридических лиц

Взять кредит для юридических лиц

Для развития бизнеса и решения ежедневных задач предпринимателю постоянно требуются денежные средства. Для получения финансового обеспечения в короткие сроки, а также для предотвращения изымания капитала из оборота подходит кредит для юридических лиц. Многочисленные предложения банков позволяют выбрать продукт, подходящий для конкретной организации, и минимизировать переплату.

Преимущества и условия кредитов для юридических лиц

Кредитование в России активно набирает обороты. Некоторые предприятия используют заемные средства для расширения, другие – для закрытия брешей в бюджете организации. Кредит под юридическое лицо отличают следующие преимущества:

• Быстрота. Это один из самых быстрых способов получения средств на бизнес. Это особенно важно в условиях постоянно меняющейся экономической ситуации.
• Не нужно выводить деньги из оборота. Компании стараются направлять всю прибыль на совершенствование технологий. Изымание части капитала влечет убытки, несопоставимые с процентами по кредиту.
• Удобное планирование. Банки предоставляют график гашения, который легко встроить в ежемесячные статьи расходов.
• Возможность открыть новое дело. Продукт выдается как на развитие бизнеса, открытого ранее, так и на новые проекты. Это отличная возможность осуществить задуманное, не имея стартовых накоплений.
• Гарантии и безопасность. Заключая договор с авторитетной финансовой организацией не нужно волноваться о мошенничестве.
• Бонусы. Некоторый банки, оформляя бизнес-кредит, предлагают воспользоваться бесплатными программами для предпринимателей, например, аутсорсингом бухгалтерской отчетности.

Планируя оформить кредит для юрлиц, важно спланировать будущие траты и трезво оценить возможности.

В противном случае банковский продукт может отрицательно сказаться на финансовом состоянии организации. В таблице далее приведены условия получения займа.

Требования для оформления бизнес кредита

Виды кредитов для юридических лиц

Чтобы выбрать кредит для ООО в 2025 году стоит изучить линейку продуктов. Существуют такие виды кредитов для юридических лиц, как:

• Бизнес-овердрафт. Говоря простым языком, позволяет компании уйти в минус по собственному расчетному счету. Лимит определяется банком исходя из финансового состояния предприятия.
• Финансирование оборотного капитала. Подойдет для расширения бизнеса. Используется для спонсирования производства, проведения повседневных расчетов. Обычно выдается на короткие сроки.
• Кредитная линия. Возобновляемый или не возобновляемый денежный ресурс, отличаемый низким процентом. Подходит для решения затяжных трудностей. Линия доступна только проверенным клиентам.
• Инвестиционный. Основанием для одобрения является оформленный бизнес-план. Продукт предназначен для развития организации, выдается на открытие бизнеса.
• Коммерческая ипотека. Позволяет приобретать необходимые объекты недвижимости.
• Непокрытая банковская гарантия. Защищает интересы контрагентов. Если организация не может платить по счетам, то банк перечисляет собственные средства. Взамен реализует залоговое имущество для погашения кредита.
• На оборудование. Бизнес-кредитование целевого типа. Приобретенное оборудование выступает банковской гарантией.
• Автокредит. Выдается на покупку транспортного средства.
• Рефинансирование. Позволяет получить новый кредит взамен старого на более выгодных условиях или сократить платеж за счет пролонгации срока договора.

Дополнительно все займы можно разделить на две большие группы. Первая – кредит юридическим лицам без залога и поручителей. Выдается финансово-стабильным организациям, давно сотрудничающим с банком. К типу относится овердрафт, инвестиционный, коммерческая ипотека. Второй – кредит под залог недвижимости для юридических лиц. Залогом может выступать и иное ценное имущество (автомобиль, авторские права, патенты, земля). Позволяет получить крупные суммы на более длительные сроки. Иногда такие займы имеют процентые ставки ниже.

Как взять кредит юридическому лицу?

Процедуры проводится в несколько этапов. Именно:

• Открытие расчетного счета. Если таковой уже имеется в банке, где планируется оформить заявку, то шаг можно пропустить.
• Подача заявки. Предварительно можно отправить запрос онлайн или обратиться в офис финансовой организации.
• Сбор документации. Для получения кредита с обеспечением или без залога потребуются документы о регистрации, справка об постановке на учет в налоговой инспекции, лицензии. Также запрашивают бухгалтерский баланс, выписку по расчетному счету. Конкретный перечень зависит от типа юрлица.
• Ожидание и обсуждение условий. После рассмотрения запроса финорганизация составляет договор с условиями.
• Подписание. Обсуждение сделки сопровождается возможными корректировками пунктов договора и заканчивается подписанием документов.
• Получение денег. Средства перечисляются на расчетный счет, иногда – выдаются наличными.

Онлайн-заявка на кредит юридическим лицам рассматривается дольше (от 3 банковских дней), чем у физических лиц. Можно выбрать экспресс-программы, но они отличаются менее выгодными условиями сотрудничества.