ЦБ разъяснил порядок и цели усиления контроля над операциями с наличными

18:21 14.01.2021
ЦБ разъяснил порядок и цели усиления контроля над операциями с наличными

Центробанк объяснил причины введения поправок в «антиотмывочный» закон – напомним, изменения вступили в силу с 10 января и были неоднозначно восприняты населением и независимыми экспертами. Регулятор обусловил ужесточение контроля за операциями с наличными необходимостью снижения нагрузки на финансовые учреждения. Впрочем, представители ЦБ РФ призвали не считать принятые поправки революционными – граждане и бизнес, ведущие легальную деятельность, не почувствуют действие закона на себе.

Почему по 115-ФЗ был ужесточен контроль за операциями?

С 2021 года в России усилен контроль за транзакциями с наличными средствами – теперь под пристальное внимание Росфинмониторинга попали операции на сумму от 100 тыс. руб., включая почтовые переводы и снятие денег со счета оператора мобильной связи. Регулятор назвал несколько причин введения поправок:

  • снижение нагрузки на финансовые организации;
  • предотвращение легализации доходов от преступной деятельности;
  • противодействие финансирования терроризма;
  • централизованное выявление сомнительных операций;
  • упрощение работы для добросовестных пользователей.
«Если раньше компании при проведении транзакций должны были анализировать экономическую деятельность организации, теперь сведения обо всех крупных операциях будут сразу передаваться контролирующим органам», – предупредили в ЦБ РФ.

Новшество снизит нагрузку и на граждан – им не придется повторно представлять документы при получении запроса, если ранее сведения уже были получены от контрагента, исключается излишняя бюрократия.

Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»
Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»Тинькофф Банк, Лиц. № 2673
от 12%
ставка в год
до 700 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту

Читайте также: В России с 2021 года меняются налоговые платежи россиян – к чему готовиться?


Что изменится для граждан и бизнеса после усиления контроля?

Центробанк совместно с Росфинмониторингом заверил, что для граждан после внедрения поправок ничего не изменится: модель взаимоотношений юридических и физических лиц с контролирующими органами и поставщиками финансовых услуг останется прежней. Механизм проверок будет следующим:

  1. Лицо совершает транзакцию на сумму, превышающую установленный лимит (100 либо 600 тыс. руб.).
  2. Оператор финансовой услуги передает информацию в Росфинмониторинг.
  3. Проводится выборочная проверка – автоматически проверять все операции не будут.
  4. В случае выявления нарушений или при подозрении на сомнительную транзакцию плательщик получит запрос – потребуется представление разъяснений и необходимых документов.

Кроме того, под контролем окажутся и операции на сумму меньше 100 тыс. руб., если они совершаются регулярно – недобросовестному плательщику не удастся таким способом уйти от пристального внимания контролирующих органов.

Кредитная карта «120 дней на максимум»
Кредитная карта «120 дней на максимум»Уралсиб, Лиц. № 30
от 11.9%
ставка в год
до 1 000 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту
Фото: ru.myfin.by