ЦБ разъяснил порядок и цели усиления контроля над операциями с наличными

18:21 14.01.2021
ЦБ разъяснил порядок и цели усиления контроля над операциями с наличными

Центробанк объяснил причины введения поправок в «антиотмывочный» закон – напомним, изменения вступили в силу с 10 января и были неоднозначно восприняты населением и независимыми экспертами. Регулятор обусловил ужесточение контроля за операциями с наличными необходимостью снижения нагрузки на финансовые учреждения. Впрочем, представители ЦБ РФ призвали не считать принятые поправки революционными – граждане и бизнес, ведущие легальную деятельность, не почувствуют действие закона на себе.

Почему по 115-ФЗ был ужесточен контроль за операциями?

С 2021 года в России усилен контроль за транзакциями с наличными средствами – теперь под пристальное внимание Росфинмониторинга попали операции на сумму от 100 тыс. руб., включая почтовые переводы и снятие денег со счета оператора мобильной связи. Регулятор назвал несколько причин введения поправок:

  • снижение нагрузки на финансовые организации;
  • предотвращение легализации доходов от преступной деятельности;
  • противодействие финансирования терроризма;
  • централизованное выявление сомнительных операций;
  • упрощение работы для добросовестных пользователей.
«Если раньше компании при проведении транзакций должны были анализировать экономическую деятельность организации, теперь сведения обо всех крупных операциях будут сразу передаваться контролирующим органам», – предупредили в ЦБ РФ.

Новшество снизит нагрузку и на граждан – им не придется повторно представлять документы при получении запроса, если ранее сведения уже были получены от контрагента, исключается излишняя бюрократия.

Кредитная карта «180 дней без % (онлайн)»
Кредитная карта «180 дней без % (онлайн)»Газпромбанк, Лиц. № 354
от 11.9%
ставка в год
до 1 000 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту

Читайте также: В России с 2021 года меняются налоговые платежи россиян – к чему готовиться?


Что изменится для граждан и бизнеса после усиления контроля?

Центробанк совместно с Росфинмониторингом заверил, что для граждан после внедрения поправок ничего не изменится: модель взаимоотношений юридических и физических лиц с контролирующими органами и поставщиками финансовых услуг останется прежней. Механизм проверок будет следующим:

  1. Лицо совершает транзакцию на сумму, превышающую установленный лимит (100 либо 600 тыс. руб.).
  2. Оператор финансовой услуги передает информацию в Росфинмониторинг.
  3. Проводится выборочная проверка – автоматически проверять все операции не будут.
  4. В случае выявления нарушений или при подозрении на сомнительную транзакцию плательщик получит запрос – потребуется представление разъяснений и необходимых документов.

Кроме того, под контролем окажутся и операции на сумму меньше 100 тыс. руб., если они совершаются регулярно – недобросовестному плательщику не удастся таким способом уйти от пристального внимания контролирующих органов.

Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»
Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»Тинькофф Банк, Лиц. № 2673
от 12%
ставка в год
до 700 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту
Фото: ru.myfin.by