Россия
ЦБ заявил о стремительном росте количества организаций, занимающихся нелицензированной кредитной деятельностью. Только за первое полугодие текущего года регулятор выявил 1890 таких организаций. В прошлом году за аналогичный период было обнаружено всего 1300 нарушителей. В ЦБ уверены, что часть организаций функционировала и раньше, просто работала исключительно в отдаленных регионах, где черных кредиторов было сложно выявить. Сейчас же ЦБ изменил свою стратегию работы с регионами и начал привлекать к сотрудничеству местные органы власти. Благодаря этому удалось выявить большее количество нарушителей, чем прежде.
В ЦБ рассказали, какие формы организации чаще всего используются нелегальными кредиторами. Такими стали:
Значительно реже злоумышленники выбирают в качестве формы организации акционерные общества, ИП, интернет-проекты. Такие случаи на российском финансовом рынке единичны.
В ЦБ отметили, что в последние годы злоумышленники все чаще используют различные финансовые пирамиды, основанные на лжеинвестициях в криптовалюты. Такая форма для мошенников сейчас более доходна – если в обычные пирамиды люди приносят в среднем по 30-40 тысяч рублей, то в пирамиды, якобы связанные с криптовалютами – до 100 тысяч рублей. Черные кредиторы пользуются тем, что население плохо разбирается в рынке криптовалют, а сами цифровые валюты в РФ никак не регулируются.
В ЦБ призвали всех граждан внимательнее относится к выбору инвестиционных фондов для дальнейшего сотрудничества и посоветовали проверять организации в реестре ЦБ еще до внесения средств на их счета. По мнению специалистов регулятора, сегодня только так можно защитить себя от мошенников.
