Россия
Введение 115-ФЗ, который стал главным «антиотмывочным» документом в стране, произошло несколько лет назад, однако Центробанк уже решил внести значительные изменения, расширив собственные полномочия. Регулятор планирует совместно с банками запустить единую платформу для оценки рисков обналичивания средств – клиентов разделят на несколько групп по принципу светофора. Компании, оказавшиеся в красной зоне, не смогут пользоваться банковскими услугами. Сейчас законопроект разрабатывается, а запуск платформы запланирован на первые месяцы 2022 года или даже конец 2021 года.
Регулятор полагает, что принимаемых сегодня мер для проверки благонадежности бизнеса недостаточно, поэтому в 115-ФЗ готовится целый пакет изменений. Предполагается внедрение нескольких новшеств:
«Нововведения помогут снизить уровень нагрузки на добросовестных клиентов, также сократится поток запросов от различных банков по одинаковым вопросам – работа будет происходить на единой площадке», – указывают специалисты.
Банк России примет непосредственное участие в проверках бизнеса на сомнительность, что позволит наладить контакт не только между банками, но и привлечь к этой деятельности другие организации (исполнительную власть, полицию, некредитные компании).
Читайте также: Льготную ипотеку расширят на частные дома для молодежи
Финансовые учреждения, как полагают авторы законопроекта, будут работать по стандартной схеме – проверять плательщиков и передавать информацию о сомнительных транзакциях регулятору. Центробанк, в свою очередь, начнет относить клиентов к одной из групп риска по принципу «светофора»:
Также оценивать риски будут и сами кредитные организации, передавая данные регулятору – мониторинг планируют осуществлять на всех этапах сотрудничества с представителями бизнеса. Если клиент оказался в красной зоне, его проинформируют об этом – при повторении ситуации в течение года банк сможет расторгнуть договор, отказав в выдаче средств со счетов.
