Госдума ужесточила валютный контроль над операциями с наличными

Какие операции с наличными попадают под контроль

До вступления в силу поправок закон обязывает банки сообщать в уполномоченную структуру о зачислении средств или снятии со счетов юридического лица суммы свыше 600 тыс. руб., но только для отдельных видов деятельности бизнеса. Теперь же контроль над оборотом наличных усиливается:

• проверяться будут транзакции на сумму от 600 тыс. руб. всех компаний – отрасль хозяйствования значения не имеет;
• под пристальный контроль попадут лизинговые платежи и выплата страховки;
• проверке подлежат операции в иностранной валюте, совершенные с зарубежными структурами без образования компании;
• вводится контроль почтовых переводов на сумму от 100 тыс. руб.;
• порог транзакций по государственному оборонному заказу снижен с 50 до 10 млн. руб.

«Также организации обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех сомнительных операциях вне зависимости от суммы, а с 2022 года в таких ситуациях понадобится представить сведения о клиенте (получателе или отправителе средств)», – подчеркнул эксперт Ru.Myfin.

Кредитная СберКартаСберБанк, Лиц. № 1481

до 1 000 000 ₽

кредитный лимит

Оформить карту

Вводится и контроль операций по возврату неизрасходованных авансовых платежей за услуги связи. Для каждой организации установлен перечень операций, подлежащих проверке.

Читать также: Получить перевод теперь можно будет по номеру телефона

За какими сделками контроль теперь не осуществляется?

Впрочем, принятый законопроект не только ужесточает требования к операциям с наличными. В некоторых сферах, напротив, предусмотрены послабления. Так, обязательному контролю теперь не подлежат:

• обмен (размен) банкнот с получением купюр другого номинала;
• отправка и получение средств из других стран, если контрагентом является аноним;
• переводы по поручению граждан, выполняемые некредитными компаниями;
• получение имущества в рамках лизинга.

Впрочем, клиентам банков, являющимся физическими лицами, опасаться нечего – закон в большей степени касается коммерческой деятельности юридических лиц, а частные переводы и отправка родственникам либо друзьям даже крупных сумм контролю не подлежат.