Максимальная прозрачность – банки обязали раскрывать причины блокировки карт

Почему ЦБ РФ указал на необходимость раскрытия причин блокировки?

Банк России подчеркнул обязанность финансовых учреждений раскрывать клиентам причины, по которым приостанавливаются операции и блокируются денежные средства. Как отметил регулятор в письме, сейчас существует несколько проблем:

• банки блокируют транзакции, но не сообщают клиенту конкретную законодательную норму, на основании которой установлено ограничение;
• встречаются ситуации, когда в качестве причины блокировки указывают одновременно два закона – 161-ФЗ и 115-ФЗ, что недопустимо;
• клиенты не получают достаточной информации о причинах ограничений и порядке их снятия.

Как итог, россияне, чьи счета заблокированы, оказываются в информационном вакууме – они не знают причин произошедшего и не понимают, что нужно предпринять. Теперь банки будут обязаны указывать точную норму закона, послужившую обоснованием заморозки средств, а также разъяснять порядок действий для разблокировки.

Что делать, если банк заблокировал карту?

Банки блокируют карты россиян при подозрении в совершении неправомерных операций, включая транзакции, направленные на финансирование терроризма и экстремизма, а также в интересах мошенников. Эксперты напоминают, как действовать в случае введения ограничений:

Кредит «Прайм Выгодный»Совкомбанк, Лиц. № 963

до 5 млн ₽

на срок до 5 лет

Подать заявку

1. Обратитесь в банк, чтобы выяснить причину и инициатора блокировки.
2. Обратитесь напрямую к инициатору для выяснения порядка действий.
3. Подготовьте документы, подтверждающие легальность средств.
4. Направьте инициатору письменное обращение с документами.
5. В случае отказа будьте готовы защищать интересы через ЦБ РФ, финансового омбудсмена и судебные органы.

«Обязательно фиксируйте жалобы и обращения, не стоит придумывать «легенды» и фальсифицировать документы – ложь быстро вскроется, что приведет к еще большим негативным последствиям», – подчеркивают эксперты.

Специалисты отмечают, что система блокировок по-прежнему остается сырой и недостаточно проработанной, что иногда может приводить к необоснованным ограничениям. Новые разъяснения ЦБ РФ помогут повысить прозрачность действий банка для клиентов.