Россия
Борьба с нелегальными переводами, совершаемыми в адрес онлайн-казино и других компаний с сомнительной репутацией, ведется на протяжении последних нескольких лет, однако сложности с блокировкой таких транзакций сохраняются и сегодня. Так, банки просят регулятора отложить введение штрафов за нарушение ФЗ-115: финансовые организации по-прежнему не могут блокировать подозрительные операции, т.к. не имеют доступа к черному списку Роскомнадзора. Решение проблемы требует регулирования на законодательном уровне.
Запрет на проведение нелегальных переводов вступил в силу летом 2021 года – обязанность по блокировке подозрительных транзакций была возложена на банки. Однако кредитные учреждения по-прежнему не могут исполнять требования «антиотмывочного» законодательства по ряду причин:
«Ручная проверка всех операций возможна, но она приведет к замедлению платежей – переводы между компаниями будут выполняться в течение нескольких дней», – указывают в комитете Госдумы по финансовому рынку.
Вместе с тем, борьба с онлайн-казино в России ведется достаточно эффективно. Так, ЦБ РФ отозвал лицензии у ряда банков, нарушавших ФЗ-115, ограничил платежи в адрес иностранных компаний и запретил пополнение электронных кошельков, используемых серым бизнесом.
Несмотря на запрет проведения нелегальных операций, для банков до конца 2023 года действовал мораторий на штрафы – регулятор не привлекал нарушителей, которые не смогли заблокировать сомнительные транзакции. Теперь же банки просят ЦБ РФ о продлении моратория еще на полгода – время необходимо для налаживания взаимодействия с Роскомнадзором.
Решением проблемы является принятие законопроекта, обеспечивающего круглосуточный и автоматический доступ банков к «черному списку»: сейчас аналогичный доступ уже есть у операторов связи. Внесение поправок запланировано на весеннюю сессию Госдумы, однако сложности возникают с технической стороной вопроса – Роскомнадзор должен разработать инструменты для получения информации без ручного запроса.
