Экономист раскрыл правила формирования инвестиционного портфеля

10:32 14.05.2021
Экономист раскрыл правила формирования инвестиционного портфеля

Эксперт в сфере финансов напомнил россиянам ключевые принципы составления инвестиционного портфеля – ориентироваться необходимо, в первую очередь, на готовность к риску. Специалист рекомендовал пройти тестирование для определения риск-профиля и узнать допустимую просадку портфеля, возможный объем активов с повышенным риском. Главное правило – вложения должны быть комфортными для инвестора, удовлетворять его «аппетитам к риску».

Какие риски нужно учитывать при составлении портфеля?

Формировать инвестиционный портфель необходимо с учетом личных предпочтений – консервативным инвесторам стоит остановить выбор на активах с минимальным риском, но небольшим доходом. Тем, кто готов рисковать, можно рассмотреть инструменты с повышенной волатильностью, но и оптимальной доходностью. Кроме того, при составлении портфеля нужно оценивать ключевые риски, оказывающие влияние на экономику в 2021 году:

  • эпидемиологическая обстановка – восстановление экономики либо усиление пандемии;
  • геополитические риски из-за введения новых санкций в отношении России;
  • ухудшение отношений между США и Китаем;
  • возможность отмены ипотеки с господдержкой, что приведет к снижению спроса на недвижимость;
  • прогрессирование банковского кризиса в Европе из-за отрицательных процентных ставок.
«Инвестиции сегодня – это не только традиционные банковские вклады с низкими ставками, но и покупка зарубежной валюты, вложения в ПИФы, акции и облигации, драгоценные металлы. В идеале – сочетание нескольких финансовых инструментов», – напомнил эксперт.
Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»
Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»Тинькофф Банк, Лиц. № 2673
от 12%
ставка в год
до 700 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту

Выбирая отрасль для вложений, необходимо оценивать риски и перспективы. Например, на фоне COVID-19 и перехода бизнеса в онлайн доходы IT-компаний выросли, однако увеличились и риски из-за участившихся атак хакеров и дырах в безопасности программного обеспечения.


Читайте также: В России будет создан крупнейший пенсионный фонд


В какие активы нужно инвестировать в 2021 году?

Универсального решения для подготовки инвестиционного портфеля нет – аналитики рекомендуют самостоятельно определить долю инструментов при вложении капитала. Вместе с тем, классическая модель портфеля для долгосрочных инвестиций в 2021 году выглядит следующим образом:

  • более 25% занимает валюта – не стоит отказываться и от доллара с евро, и от китайского юаня;
  • еще 15% советуют вложить в облигации;
  • около 20% – акции крупных корпораций и развитых стран, где доходность практически гарантирована;
  • до 15% можно вложить в недвижимость;
  • 15% занимают акции развивающихся стран;
  • на долю спекуляций приходится до 10% от портфеля, сюда же относится и криптовалюта.
Кредитная карта «120 дней - онлайн»
Кредитная карта «120 дней - онлайн»Банк «Открытие», Лиц. № 2209
от 13.9%
ставка в год
до 500 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту

Ключевое правило – «не хранить яйца в одной корзине» сегодня по прежнему работает, поэтому особенно важно диверсифицировать риски и покупать активы из различных отраслей рынка. Необходимо постоянно держать «руку на пульсе» и отслеживать динамику, перспективы, тренды роста котировок.

Автор: ekripta.com