ИНН и номер паспорта получателя перевода будут раскрывать – Финразведка готовит законопроект

Какие поправки предлагает внести Росфинмониторинг?

Финразведка подготовила поправки в законодательство, усиливающие контроль над банковскими переводами – сейчас документ проходит стадию обсуждения. Росфинмониторинг предлагает:

• вместо ФИО и даты рождения получателя указывать фамилию, инициалы, данные паспорта либо ИНН;
• переводы через СБП станут исключением – отправителю не придется указывать данные получателя;
• переводы на сумму свыше 100 тыс. руб. без открытия банковского счета станут невозможными;
• поправки начнут действовать в 2026 году – ранее планировалось внедрить изменения спустя год после вступления новой редакции закона в силу.

Инициатива распространит действие на переводы внутри России и за границу, в т.ч. по счетам и картам. Устанавливать сведения о получателе средств банки будут на основании данных, указанных отправителем, а также самостоятельно, используя информационные системы.

Почему банки критикуют предложенные изменения?

Предложение Росфинмониторинга подверглось критике специалистов финансового сектора – представители банков не поддержали инициативу. Аналитики полагают, что внедрение поправок приведет к ряду отрицательных последствий:

Кредит «Наличными (онлайн заявка)»Альфа-Банк, Лиц. № 1326

до 30 млн ₽

на срок до 15 лет

Подать заявку

• совершение безналичных переводов для граждан будет усложнено;
• клиенты начнут чаще пользоваться СБП, для которой сделаны исключения – противоречит условиям добросовестной конкуренции;
• увеличится объем расчетов наличными;
• вырастут расходы кредитных учреждений и время проведения транзакций.

«Изменения призваны установить полную информацию о сторонах сделки – операции по переводу денежных средств станут максимально прозрачными», – обосновывают инициативу в Финразведке.

Впрочем, пока предложение находится в стадии обсуждения – ЦБ РФ отказывается комментировать поправки, считая любые выводы преждевременными. В Ассоциации банков инициативу не поддерживают.