Полномочия Росфинмониторинга с 10 января 2021 года расширяются по ФЗ-115

11:38 04.01.2021
Полномочия Росфинмониторинга с 10 января 2021 года расширяются по ФЗ-115

В ФЗ №115, который сразу после введения вызвал шквал негодования среди населения и предпринимателей, внесены изменения – с 10 января 2021 года список денежных транзакций, подпадающих под контроль властей, расширен. «Антиотмывочный» закон позволит выявить недобросовестных плательщиков и пресечь деятельность преступных сообществ. Впрочем, эксперты опасаются, что новшество может негативно повлиять и на остальных граждан, совершающих привычные финансовые операции.

Какие денежные операции попали под контроль властей с 2021 года?

Полномочия финансовых контролеров теперь расширены, а обязанности финансовых учреждений стали еще больше – теперь организации должны передавать информацию о следующих операциях:

  • почтовые переводы в размере свыше 100 тыс. руб.;
  • возврат средств со счета мобильного оператора на сумму от 100 тыс. руб.;
  • ставки в азартных играх от 600 тыс. руб.;
  • лизинг и любые сделки с наличными при сумме более 600 тыс. руб.;
  • операции с недвижимостью, включая аренду и ипотеку, если сумма свыше 3 млн. руб.
«Обязанность по передаче информации о крупных транзакциях будет возложена на операторов услуг – банки, риэлторов, отделения почты, нотариусов и т.д.», – пояснил эксперт.

Однако Росфинмониторинг не планирует проверять все сомнительные сделки в автоматическом режиме – вероятность выявления нарушений будет выше, если физическое лицо либо представитель бизнеса регулярно совершает крупные транзакции, что вызывает пристальный интерес контролирующего органа.

Кредитная карта «180 дней без % (онлайн)»
Кредитная карта «180 дней без % (онлайн)»Газпромбанк, Лиц. № 354
от 11.9%
ставка в год
до 1 000 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту

Читайте также: ЦБ РФ хочет упростить клиентам смену банка


Как поправки в «антиотмывочный закон» повлияют на россиян?

Новшество, по мнению авторов законопроекта, должно способствовать прекращению незаконной деятельности граждан и бизнеса. Поправки призваны:

  • сократить возможности для уклонистов от уплаты налогов;
  • повысить собираемость бюджета, что особенно актуально во время пандемии;
  • уменьшить долю теневого сектора экономики;
  • пресечь работу компаний, ведущих двойную бухгалтерию;
  • исключить финансирование преступности и незаконное обналичивание средств.

Предполагается, что добросовестные клиенты не пострадают – даже в случае проверки и выявления экономической целесообразности сделок поводов для опасения не будет. Под контроль попадут организации, выполняющие специфические транзакции в сфере лизинга, страхования, выдачи средств под залог, МФО, кредитные кооперативы.

Фото: mejorinformado.com