Полномочия Росфинмониторинга с 10 января 2021 года расширяются по ФЗ-115

11:38 04.01.2021
Полномочия Росфинмониторинга с 10 января 2021 года расширяются по ФЗ-115

В ФЗ №115, который сразу после введения вызвал шквал негодования среди населения и предпринимателей, внесены изменения – с 10 января 2021 года список денежных транзакций, подпадающих под контроль властей, расширен. «Антиотмывочный» закон позволит выявить недобросовестных плательщиков и пресечь деятельность преступных сообществ. Впрочем, эксперты опасаются, что новшество может негативно повлиять и на остальных граждан, совершающих привычные финансовые операции.

Какие денежные операции попали под контроль властей с 2021 года?

Полномочия финансовых контролеров теперь расширены, а обязанности финансовых учреждений стали еще больше – теперь организации должны передавать информацию о следующих операциях:

  • почтовые переводы в размере свыше 100 тыс. руб.;
  • возврат средств со счета мобильного оператора на сумму от 100 тыс. руб.;
  • ставки в азартных играх от 600 тыс. руб.;
  • лизинг и любые сделки с наличными при сумме более 600 тыс. руб.;
  • операции с недвижимостью, включая аренду и ипотеку, если сумма свыше 3 млн. руб.
«Обязанность по передаче информации о крупных транзакциях будет возложена на операторов услуг – банки, риэлторов, отделения почты, нотариусов и т.д.», – пояснил эксперт.

Однако Росфинмониторинг не планирует проверять все сомнительные сделки в автоматическом режиме – вероятность выявления нарушений будет выше, если физическое лицо либо представитель бизнеса регулярно совершает крупные транзакции, что вызывает пристальный интерес контролирующего органа.

Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»
Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»Тинькофф Банк, Лиц. № 2673
от 12%
ставка в год
до 700 000 ₽
кредитный лимит
Оформить карту

Читайте также: ЦБ РФ хочет упростить клиентам смену банка


Как поправки в «антиотмывочный закон» повлияют на россиян?

Новшество, по мнению авторов законопроекта, должно способствовать прекращению незаконной деятельности граждан и бизнеса. Поправки призваны:

  • сократить возможности для уклонистов от уплаты налогов;
  • повысить собираемость бюджета, что особенно актуально во время пандемии;
  • уменьшить долю теневого сектора экономики;
  • пресечь работу компаний, ведущих двойную бухгалтерию;
  • исключить финансирование преступности и незаконное обналичивание средств.

Предполагается, что добросовестные клиенты не пострадают – даже в случае проверки и выявления экономической целесообразности сделок поводов для опасения не будет. Под контроль попадут организации, выполняющие специфические транзакции в сфере лизинга, страхования, выдачи средств под залог, МФО, кредитные кооперативы.

Фото: mejorinformado.com