Россия
В ФЗ №115, который сразу после введения вызвал шквал негодования среди населения и предпринимателей, внесены изменения – с 10 января 2021 года список денежных транзакций, подпадающих под контроль властей, расширен. «Антиотмывочный» закон позволит выявить недобросовестных плательщиков и пресечь деятельность преступных сообществ. Впрочем, эксперты опасаются, что новшество может негативно повлиять и на остальных граждан, совершающих привычные финансовые операции.
Полномочия финансовых контролеров теперь расширены, а обязанности финансовых учреждений стали еще больше – теперь организации должны передавать информацию о следующих операциях:
«Обязанность по передаче информации о крупных транзакциях будет возложена на операторов услуг – банки, риэлторов, отделения почты, нотариусов и т.д.», – пояснил эксперт.
Однако Росфинмониторинг не планирует проверять все сомнительные сделки в автоматическом режиме – вероятность выявления нарушений будет выше, если физическое лицо либо представитель бизнеса регулярно совершает крупные транзакции, что вызывает пристальный интерес контролирующего органа.
Читайте также: ЦБ РФ хочет упростить клиентам смену банка
Новшество, по мнению авторов законопроекта, должно способствовать прекращению незаконной деятельности граждан и бизнеса. Поправки призваны:
Предполагается, что добросовестные клиенты не пострадают – даже в случае проверки и выявления экономической целесообразности сделок поводов для опасения не будет. Под контроль попадут организации, выполняющие специфические транзакции в сфере лизинга, страхования, выдачи средств под залог, МФО, кредитные кооперативы.
