ВТБ раскрыл новую мошенническую схему – жертвам предлагают «курсы финансовых аналитиков»

В чем заключается схема мошенничества, раскрытая ВТБ?

Банк зафиксировал схему, ориентированную на жертв, ищущих заработка. В группе риска – начинающие инвесторы и лица, которым нужна работа. Обман включает несколько этапов:

1. Мошенники просматривают резюме россиян и звонят будущей жертве, предлагая работу в сфере аналитики или финансовых рынков.
2. Согласившемуся человеку предлагают пройти бесплатное обучение в реальном офисе, где проходит регистрация на торговых платформах, а злоумышленники выявляют материальное положение жертвы.
3. По окончании обучения мошенники советуют внести денежные средства на счет для получения дохода – на человека могут оформить кредит, в т.ч. под залог имущества.
4. Жертва передает деньги наличными в офисе или с курьером, получая чеки о пополнении и инвестиционном доходе – сбережения же на самом деле присваиваются мошенниками.

«Схема обмана с финансовыми курсами – не массовое явление, т.к. требуется серьезная подготовка, аренда офиса, временные затраты, но и мошенничество осуществляется на крупную сумму, жертву вгоняют в долги», – уверен эксперт.

Кредит «Наличными (онлайн заявка)»Альфа-Банк, Лиц. № 1326

до 30 млн ₽

на срок до 15 лет

Подать заявку

Схожая методика обмана существовала и ранее, но в онлайн формате – человеку предлагали инвестировать деньги под высокий процент. В итоге все инвестиции доверчивого клиента присваивали себе мошенники.

Как мошенники сегодня меняют схемы обмана?

Злоумышленники создают более изощренные схемы обмана – к жертвам втираются в доверие и похищают деньги с банковских счетов. Эксперты отмечают несколько тенденций в отрасли:

• появление новых сценариев мошенничества, многие из которых основаны на «заботе» о жертвах;
• преобладание методов социальной инженерии – клиенты банков сами переводят деньги злоумышленникам;
• удлинение схем обмана – как результат, бдительность жертвы притупляется;
• теперь мошенники не отказываются и от очных встреч, что добавляет солидности и повышает уровень доверия.

Только во втором квартале текущего года ЦБ РФ зафиксировал кражу со счетов россиян более 3,6 трлн. руб. – реальная сумма ущерба еще выше, т.к. не все жертвы обращаются с заявлением о мошенничестве, в особенности, если размер вреда незначителен.

Быстрый кредитБанк Синара, Лиц. № 705

до 4.7 млн ₽

на срок до 5 лет

Подать заявку