- Курсы валют
- Кредиты
- Вклады
- Ипотека
- Автокредиты
- Кредитные картыКредитные картыПодбор кредитной карты
- Подобрать карту
- Займы
- Банки
Россия
Теперь мошенникам станет гораздо сложнее снимать деньги со счетов как физических, так и юридических лиц. На днях на рассмотрение правительству был подан проект, принятие которого позволит банку по своему усмотрению блокировать подозрительные транзакции. Список таких транзакций будет определяться ЦБ, однако банки смогут вносить в него дополнительные пункты, учитывая особенности своей деятельности.
В случае принятия данного законопроекта блокировка серых денежных переводов будет проводиться следующим образом:
Для проведения тех или иных операций банки будут уполномочены запрашивать у клиентов документы, подтверждающие цели транзакций, включая счета, выписки, договоры и многое другое. Кроме того, кредитные организации будут обязаны передавать данные о таких переводах в ЦБ для фиксации нарушений.
Необходимо отметить, что многие банки уже сейчас принимают определенные меры по борьбе с мошенниками, к примеру, требуют от клиента подтверждать переводы на крупные суммы, если он никогда не делал их ранее. Однако не всегда этот механизм защиты срабатывает.
Экономисты считают, что представленный законопроект давно пора было вынести на обсуждение. Однако многие аналитики беспокоятся, что он причинит массу неудобств не только мошенникам, но и добропорядочным клиентам. Конфликты могут возникнуть у бизнесменов, переводящих деньги контрагентам, транзакции которых будут задержаны на несколько дней.
Кроме того, эксперты считают, что от всех мошеннических операций данное нововведение все равно не спасёт. Те транзакции, которые будут проведены с применением различных инструментов идентификации, банк отменять не будет. А это значит, что у мошенников останется лазейка для хищения средств с чужих счетов.