Россия
Обязательная привязка идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) к банковским счетам граждан должна заработать в первые месяцы 2027 года: ЦБ РФ готовит соответствующий законопроект. Напомним, идентификация физлиц, обслуживающихся в банках, будет проводиться по ИНН для корректной работы государственной платформы «Антидроп». Сервис запускается для борьбы с мошенничеством, в частности – с дропами, т.е. клиентами, чьи карты и счета выступают транзитным инструментом при переводе похищенных средств.
В целях борьбы с дропами в России ограничат максимальное число банковских карт на одного клиента – каждый человек сможет получить не более 20 карточек во всех финансовых учреждениях страны. Для контроля лимитов будет работать платформа «Антидроп» с идентификацией граждан именно по ИНН – такой номер присваивается россиянам с рождения и не меняется в дальнейшем, в т.ч. и при смене фамилии. Кроме того, исключается проблема полного совпадения ФИО людей – номер налогоплательщика уникален. Сейчас обязанность указывать ИНН у клиентов отсутствует.
Вместе с тем, сложности с использованием ИНН возникнут у лиц, не являющихся гражданами РФ, но решивших впервые открыть банковский счет (на таких клиентов и приходится значительная часть дропов). Для работы с иностранцами российские банки будут обязаны связываться с ФНС, налоговый орган проведет проверку и присвоит человеку ИНН.
Запустить сервис борьбы с дропперами «Антидроп» власти планируют во второй половине следующего года – это оптимистичный прогноз. О платформе известно следующее:
«Банкам предстоит серьезная работа по сбору дополнительных сведений – ИНН потребуется и для новых, и для действующих клиентов, чтобы «Антидроп» работал корректно», – отметили в Центробанке.
Узнать ИНН действующих клиентов банки смогут путем взаимодействия с ФНС – для граждан запуск платформы «Антидроп» пройдет незаметно. Эксперты позитивно оценивают перспективы реализации проекта, который позволит бороться с дропами и обезопасит накопления добросовестных граждан.
