Ошибки не исключены – в мошенническую базу ЦБ РФ попали законопослушные клиенты банков

09:50 14.11.2024
Ошибки не исключены – в мошенническую базу ЦБ РФ попали законопослушные клиенты банков

Формирование Центробанком единой базы, куда включают данные лиц, совершивших либо пытавшихся совершить переводы денежных средств без согласия клиентов, обернулось проблемами: в список мошенников ошибочно попали и законопослушные россияне. Число таких клиентов минимально, но у них возникают трудности с банковским обслуживанием – кредитные учреждения отказывают в предоставлении услуг. ЦБ РФ совместно с крупнейшими банками страны работает над созданием законопроекта, направленного на решение проблемы.

Почему легальные клиенты банков попали в список мошенников?

База клиентов, уличенных в мошеннических действиях, формируется Центробанком на основании сведений, подаваемых коммерческими банками. Включение в список легальных россиян может происходить в следующих случаях:

  • злоумышленники используют слитые персональные данные клиента для открытия на его имя счета, который далее используется для обмана;
  • реквизиты счета клиента фигурируют в уголовном деле о мошенничестве;
  • мошенники используют реальный счет клиента, но вводят жертву в заблуждение, например, переводят деньги под видом покупки товара.
«Ассоциация банков России видит проблему попадания в мошеннические базы добросовестных клиентов, но ситуация носит немассовый характер, такие случаи единичны», – заверили в руководстве АБР.

ЦБ РФ включает клиентов в базу мошенников на основании данных, полученных от банков: отправителя и получателя средств, а также после проверки на основании установленных алгоритмов, поэтому риск ошибки сводится к минимуму, но не исключается полностью.

СмартВклад
СмартВкладТ-Банк, Лиц. № 2673
до 24%
ставка в год
от 50 тыс ₽
на срок от 1 дн.
Подать заявку

Как ЦБ РФ совместно с банками планирует решать проблему?

Банки совместно с регулятором разрабатывают законодательный механизм, позволяющий добросовестным клиентам исключить себя из базы мошенников. Предполагается, что доказать легальность человек сможет, обратившись в банк, где обслуживается, предоставив:

  • документы, подтверждающие личность;
  • сведения, доказывающие кражу персональных данных;
  • другую информацию по запросу финансового учреждения.

Юристы также предлагают банкам проводить активную разъяснительную работу – информировать клиентов о механизме исключения из реестра мошенников, в т.ч. через службу безопасности и судебные органы. Впрочем, пока участникам дискуссии не удалось разработать проект, позволяющий решить проблему: обсуждение продолжается.

Фото: osp.ru