Ошибки не исключены – в мошенническую базу ЦБ РФ попали законопослушные клиенты банков

Почему легальные клиенты банков попали в список мошенников?

База клиентов, уличенных в мошеннических действиях, формируется Центробанком на основании сведений, подаваемых коммерческими банками. Включение в список легальных россиян может происходить в следующих случаях:

• злоумышленники используют слитые персональные данные клиента для открытия на его имя счета, который далее используется для обмана;
• реквизиты счета клиента фигурируют в уголовном деле о мошенничестве;
• мошенники используют реальный счет клиента, но вводят жертву в заблуждение, например, переводят деньги под видом покупки товара.

«Ассоциация банков России видит проблему попадания в мошеннические базы добросовестных клиентов, но ситуация носит немассовый характер, такие случаи единичны», – заверили в руководстве АБР.

ЦБ РФ включает клиентов в базу мошенников на основании данных, полученных от банков: отправителя и получателя средств, а также после проверки на основании установленных алгоритмов, поэтому риск ошибки сводится к минимуму, но не исключается полностью.

Вклад «Лучший %»СберБанк, Лиц. № 1481

до 21%

ставка в год

от 100 тыс ₽

на срок от 8 дн.

Подать заявку

Как ЦБ РФ совместно с банками планирует решать проблему?

Банки совместно с регулятором разрабатывают законодательный механизм, позволяющий добросовестным клиентам исключить себя из базы мошенников. Предполагается, что доказать легальность человек сможет, обратившись в банк, где обслуживается, предоставив:

• документы, подтверждающие личность;
• сведения, доказывающие кражу персональных данных;
• другую информацию по запросу финансового учреждения.

Юристы также предлагают банкам проводить активную разъяснительную работу – информировать клиентов о механизме исключения из реестра мошенников, в т.ч. через службу безопасности и судебные органы. Впрочем, пока участникам дискуссии не удалось разработать проект, позволяющий решить проблему: обсуждение продолжается.